Overview
Die demografische Gruppe der über 50-Jährigen umfasst im Jahr 2022 bereits rund 40 Prozent der Schweizer Gesamtbevölkerung und die Lebenserwartung steigt kontinuierlich an. Die Selbstwahrnehmung über Gesundheit und Alter innerhalb dieser Gruppe ist bemerkenswert: 67 Prozent fühlen sich jünger als ihr biologisches Alter. Gleichzeitig verfügt diese Altersgruppe über erhebliche finanzielle Vermögenswerte, die stetig wachsen. Im Jahr 2022 ist der Wert des vererbten oder verschenkten Vermögens auf schätzungsweise 88 Milliarden Franken angestiegen, wovon ein grosser Anteil (83%) an Personen über 50 Jahre floss. Ein weiterer Indikator für die finanzielle Bedeutung dieser ist der beachtliche Wert der jährlichen Kapitalleistungen aus Pensionskassen von 11 Milliarden Franken im Jahr 2021. Die steigende Lebenserwartung und die damit verbundene Zunahme der Geldflüsse nach dem 50. Lebensjahr unterstreichen die Relevanz dieser Zielgruppe für die Vermögensverwaltungsbranche. Ein zentraler Faktor ist dabei der wirtschaftlich sinnvolle Umgang mit den beträchtlichen Vermögenswerten, die aus Pensionskassen freigesetzt oder vererbt bzw. verschenkt werden. Die vorliegende Studie widmet sich deshalb den Anforderungen und Bedürfnissen der über 50-Jährigen in der Schweiz im Kontext der Geldanlagen mit speziellem Fokus auf digitale Anlageplattformen.
